台湾洗钱防制全面扩大范围:虚拟通货业战国时代来临

我国洗钱防制法已经很久没消息了,一有就来大的。日前行政院正式发布行政院令,依「洗钱防制法」第5条第4项指定「虚拟通货平台及交易业务事业之范围」,行政院指定的「范围」总共有五大类:

我用白话文说,被划定为虚拟通货平台及交易业务事业的业者,依照洗钱防制法第5条以下,有落实 KYC(认识客户) 以及 洗钱防制(包括实地查核、交易监控、通报) 等义务,所以政府划定的范围越大,中奖的业者就越多。

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有哪些业者中奖?

  • 1、虚拟通货与新台币、外国货币及大陆地区、香港或澳门发行之货币间之交换: 典型如法币入金型的虚拟通货交易所:不分现货期货,有法币入金的交易所都可能纳入。

  • 2、虚拟通货间之交换: 传统俗称币币交易(虚拟通货间的交易对)业者也将纳入,且本所预估,此类别涵盖范围广泛,包含原有的虚拟通货交易所、虚拟通货基金业者,以及部分Defi(去中心化金融)业者都可能为我国洗钱防制法之义务主体,同时有衍生一个大问题是,提供币币交易的业者是否也须进行实名制查核?如果要,那麽影响范围更大、合规成本更高。

  • 3、进行虚拟通货之移转: 潜在主体包括OTC场外交易平台、虚拟货币钱包业者等,就算没有进行虚拟通货交易的业者也可能成为洗钱防制法之义务主体一环。

  • 4、保管、管理虚拟通货或提供相关管理工具: 典型如虚拟通货托管业者(私钥托管),更扩大适用於提供托管技术工具等服务的公司。

  • 5、参与及提供虚拟通货发行或销售之相关金融服务: 例如现行代币发行商、顾问公司、造市商及媒体,只要牵涉到ICO/STO/IEO等虚拟通货发行的承销、造市、广告商等业者都可能算!

何时生效?

注意本行政命令自今年7月1日起生效,而且业者应於行政命令生效前完备相关KYC/AML等因应措施,否则可能违反洗钱防制法第6条以下规定,遭受行政罚锾及刑事责任的风险。

为什麽范围会这麽广?

其实,对照2019年6月FATF发布的VASP指引,针对VASP 的分类即适用范围,与本次行政院发布范围高度类似,可以说这次行政院是把FATF指引内容直接套用至台湾,因此FATF指引也成为未来我国法令解释的重要参照。

突然大幅扩大反洗钱范围,却没有相关配套

老实说,落实这些AML措施对於投资人、消费者来说是相对有保障的,也让一些网路诈欺、传销的不肖业者无所遁形,我个人也是支持的,但对於虚拟通货业者来说,只有短短两个月的缓冲期,如何在7月1日前做好因应措施,考验着大家的人力物力及财力,看到政府除了大幅扩大反洗钱的范围外,却未见相应的配套措施。

反洗钱实际要如何进行?采取何种措施?其实中间有非常多执行面的问题。我们知道洗钱防制法第5条已将虚拟通货商业业者纳入成为义务主体,同时第6条至第9条明文规定金管会订定相关办法应「徵询公会意见」,其实目标是要落实产业自律,同时能更从产业工会与政府共同合作,类似过去银行同业公会与政府合作的模式,共同想办法制订出一套产业可运作的反洗钱措施。

但目前尚未有针对虚拟通货的洗钱防制子法外,政府并未核准任何类似「虚拟通货商业同业公会」的设置,在没有同业公会下,如何订定出一套产业得以运作的反洗钱措施,如何确保虚拟通货业者产业进行产业自律,并确保相关反洗钱措施的落实。

在种种问题尚未解决下,这边宣布,台湾虚拟通货业的洗钱防制正式进入战国时代!

责任编辑:文洁琳、陈建钧

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